文/圖 半島全媒體記者 劉鑫王洪智

通過(guò)QQ群大量發(fā)布兼職信息,蠱惑在校大學(xué)生等拉攏他人辦理大量銀行卡并進(jìn)行收購(gòu),之后通過(guò)非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡并獲利。而這些銀行卡被轉(zhuǎn)賣(mài)后,又被不法分子用于實(shí)施電信詐騙。高新區(qū)公安在破獲一起電信詐騙案件時(shí),順藤摸瓜揪出“案中案”,并輾轉(zhuǎn)多地,成功抓獲一個(gè)6人妨害信用卡管理犯罪團(tuán)伙,扣押銀行卡5000余張、網(wǎng)銀U盾1200余個(gè)、身份證、銀行開(kāi)戶資料和用于綁定網(wǎng)銀的手機(jī)卡若干。公安部門(mén)提醒,持卡人應(yīng)保管好個(gè)人銀行卡,嚴(yán)防個(gè)人信息泄露,被不法分子利用。

犯罪嫌疑人孫某(左)被抓獲歸案。

電信詐騙案牽出“卡販子”

2014年12月份,青島高新區(qū)某公司財(cái)務(wù)人員收到一條QQ信息,信息是由該公司分管財(cái)務(wù)副總的QQ號(hào)發(fā)來(lái)的,要求財(cái)務(wù)人員向指定賬戶轉(zhuǎn)賬250余萬(wàn)元。財(cái)務(wù)人員按照要求,將款項(xiàng)轉(zhuǎn)過(guò)去,豈料對(duì)方繼續(xù)要求轉(zhuǎn)賬800萬(wàn)元,隨后財(cái)務(wù)人員意識(shí)到陷入電信詐騙的陷阱。事發(fā)后,青島高新區(qū)公安分局先后轉(zhuǎn)戰(zhàn)7地,查訪50余家金融機(jī)構(gòu),最終鎖定并抓獲3名嫌疑人。據(jù)了解,受害人涉及山東、浙江、福建、湖南等多個(gè)省市,涉案金額近千萬(wàn)。

在查辦此案過(guò)程中,民警發(fā)現(xiàn),受害人將資金匯至涉案賬戶后,資金最終轉(zhuǎn)至40余個(gè)賬戶,并通過(guò)在ATM機(jī)提現(xiàn)。而當(dāng)嫌疑人李某被抓獲歸案時(shí),現(xiàn)場(chǎng)扣押多個(gè)銀行的銀行卡1200余張,銀行卡開(kāi)戶資料、手機(jī)卡若干。這么多的銀行卡是從哪里來(lái)的呢?經(jīng)審訊,犯罪嫌疑人李某供述,為更方便地實(shí)施電信詐騙,他長(zhǎng)期從一代號(hào)為“山東佬”的犯罪嫌疑人處大量購(gòu)買(mǎi)銀行卡,作為電信詐騙的犯罪工具,其購(gòu)買(mǎi)的銀行卡除了用于自己犯罪外,還通過(guò)網(wǎng)絡(luò)對(duì)外出售,非法獲利。

辦案民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),通過(guò)使用從“山東佬”處購(gòu)買(mǎi)的銀行卡,犯罪嫌疑人李某已實(shí)施過(guò)多起電信詐騙犯罪,而經(jīng)其轉(zhuǎn)賣(mài)的銀行卡,也極有可能被其他不法團(tuán)伙作為犯罪工具。為此,辦案民警決定順藤摸瓜,將潛藏在此案背后的嫌疑人捉拿歸案。

多路追蹤鎖定嫌疑人身份

經(jīng)分析,辦案民警確定,在電信詐騙的背后,還有一個(gè)特大妨害信用卡管理犯罪案件。2015年5月21日,青島市公安局高新區(qū)分局對(duì)此以涉嫌妨害信用卡管理犯罪立案?jìng)刹椤?/p>

為迅速突破案件,由青島市局經(jīng)偵支隊(duì)牽頭,高新區(qū)警方爭(zhēng)取到網(wǎng)警支隊(duì)、技偵支隊(duì)、刑警支隊(duì)的大力支持,并成立了以經(jīng)偵、刑警等多部門(mén)組成的專(zhuān)案組,并制訂了周密的偵查措施和工作計(jì)劃。專(zhuān)案民警首先從已抓獲的電信詐騙犯罪嫌疑人李某等人入手,對(duì)其手機(jī)和電腦做了電子證據(jù)提取,并進(jìn)行梳理研判。由于“山東佬”只是一個(gè)代號(hào),且嫌疑人所留聯(lián)系方式的地址均已無(wú)法查證,專(zhuān)案民警在經(jīng)過(guò)大量細(xì)致的工作之后,發(fā)現(xiàn)在案發(fā)前,犯罪嫌疑人李某的QQ號(hào)與屬地為威海的一個(gè)QQ號(hào)聯(lián)系頻繁。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查,民警發(fā)現(xiàn)李某被抓獲后,其手機(jī)多次收到快遞公司發(fā)來(lái)的取件短信提示。

對(duì)此,專(zhuān)案組立即制定了針對(duì)人、財(cái)、物三個(gè)方向的偵查思路,并分組調(diào)查。一組民警對(duì)威海屬地的QQ號(hào)進(jìn)行追蹤落地,另一組民警針對(duì)銀行調(diào)取了李某的銀行轉(zhuǎn)賬記錄,發(fā)現(xiàn)李某的賬戶定期向一女子王某(后查知為“山東佬”的女友)在威海開(kāi)戶的農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬,第三組偵查人員針對(duì)物流進(jìn)行追蹤,發(fā)現(xiàn)李某的快遞件絕大多數(shù)是從威海方向發(fā)件,后經(jīng)過(guò)快遞郵寄至廣西南寧。據(jù)此,三組民警的偵查結(jié)果都指向了威海方向,后經(jīng)進(jìn)一步偵查,民警確定“山東佬”的真實(shí)身份即趙某。

三年買(mǎi)賣(mài)7000余張銀行卡

專(zhuān)案組決定對(duì)趙某這一重點(diǎn)嫌疑人實(shí)施抓捕,根據(jù)線索,專(zhuān)案組安排抓捕小組奔赴威海市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū),并在一出租屋內(nèi)將趙某抓獲。經(jīng)過(guò)搜索,民警在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)他人銀行卡800余張、網(wǎng)銀U盾200余個(gè)、POS機(jī)15臺(tái),還有若干用于包裝銀行卡的快遞袋快遞單。趙某被抓獲后,專(zhuān)案組民警對(duì)其手機(jī)、電腦內(nèi)的電子證據(jù)進(jìn)行提取研判,通過(guò)梳理近100000條電子證據(jù)信息,將該犯罪團(tuán)伙的脈絡(luò)逐漸理清,發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人趙某作為中軸,從遼寧省和浙江省購(gòu)入大量銀行卡,后加價(jià)分銷(xiāo)至電信詐騙重災(zāi)區(qū)廣西南寧賓陽(yáng)縣,以此非法獲利。

據(jù)趙某介紹,自2013年至2015年期間,趙某將購(gòu)來(lái)的他人銀行卡,通過(guò)QQ和快遞轉(zhuǎn)賣(mài)給他人,三年間共買(mǎi)賣(mài)7000余張銀行卡和1500余個(gè)銀行U盾。此外,趙某供述了其犯罪團(tuán)伙成員的相關(guān)情況。

由于該案涉案人員流竄作案,分工明確,涉及人員較多,涉嫌妨害信用卡管理罪和詐騙罪,涉案銀行卡數(shù)量巨大,且提供給詐騙團(tuán)伙的危害性極大。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),犯罪嫌疑人趙某通過(guò)QQ聊天工具,在70余個(gè)QQ群內(nèi)聯(lián)系買(mǎi)賣(mài)銀行卡,其中涉及違法犯罪聊天記錄100000余條。通過(guò)QQ群內(nèi)線索進(jìn)一步梳理,民警發(fā)現(xiàn)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售銀行卡的鏈條遍布全國(guó)18個(gè)省市自治區(qū),34個(gè)城市,涉及遼寧省沈陽(yáng)市、廣西壯族自治區(qū)南寧市、江蘇省連云港市、上海市、浙江省金華市、廣東省廣州市等地。

輾轉(zhuǎn)多地抓獲另外4名嫌犯

面對(duì)如此形勢(shì),青島高新區(qū)公安分局遂于2015年6月13日向公安部提請(qǐng)發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役,進(jìn)一步對(duì)該案涉案人員進(jìn)行打擊。與此同時(shí),專(zhuān)案組成立抓捕小組,根據(jù)專(zhuān)案組安排抓捕小組兵分兩路,一路奔赴浙江省金華市和義烏市進(jìn)行摸排；一路奔赴遼寧省沈陽(yáng)市進(jìn)行摸排,協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立案,并協(xié)助當(dāng)?shù)毓沧ゲ对诋?dāng)?shù)氐姆缸锵右扇恕?/p>

在案件偵辦過(guò)程中,在金華市與義烏市的辦案民警通過(guò)大量細(xì)致的走訪調(diào)查,陸續(xù)獲取一些邊緣線索,發(fā)現(xiàn)了犯罪嫌疑人的蛛絲馬跡,并進(jìn)行了跟蹤抓捕,但因犯罪嫌疑人反偵查能力較高,跟蹤線斷,偵查工作一度陷入僵局,后在當(dāng)?shù)亟?jīng)偵支隊(duì)的大力協(xié)助下再度抓住嫌疑人的尾巴,辦案民警立即行動(dòng),成功將3名犯罪嫌疑人抓獲歸案。

在遼寧省沈陽(yáng)市的辦案民警,根據(jù)犯罪嫌疑人的活動(dòng)軌跡,經(jīng)細(xì)致摸排,由于前期獲取的犯罪嫌疑人孫某居住地和暫住地均無(wú)法查找到,民警又根據(jù)犯罪嫌疑人一條快遞信息,獲知其暫住在沈陽(yáng)大學(xué)城附近,辦案民警始終緊緊咬住線索不放,最后終在沈陽(yáng)市蘇家屯區(qū)將犯罪嫌疑人孫某抓獲歸案,現(xiàn)場(chǎng)扣押銀行卡3000余張、網(wǎng)銀U盾700余個(gè)、手機(jī)卡若干。嫌疑人到案后,辦案民警又不顧辛勞,連夜突審,孫某如實(shí)供述了其長(zhǎng)期為犯罪嫌疑人趙某大量提供銀行卡,從中非法獲利的犯罪事實(shí)。

蠱惑大學(xué)生辦卡轉(zhuǎn)賣(mài)獲利

在此跨地域犯罪團(tuán)伙妨害信用卡管理案件中,公安部門(mén)共抓獲犯罪嫌疑人6名,扣押銀行卡5000余張、網(wǎng)銀U盾1200余個(gè)、身份證、銀行開(kāi)戶資料和用于綁定網(wǎng)銀的手機(jī)卡若干。

辦案民警發(fā)現(xiàn),詐騙類(lèi)案件多通過(guò)大量銀行卡對(duì)涉案資金進(jìn)行流轉(zhuǎn),而犯罪嫌疑人本身不可能辦理太多銀行卡,所以只能通過(guò)各種渠道非法獲得。據(jù)了解,2013年至2015年期間,犯罪嫌疑人趙某通過(guò)在QQ兼職群內(nèi)大量發(fā)布兼職信息,以此為掩護(hù),先后聯(lián)系了孫某、李某等人,從事非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡并非法獲利的違法犯罪行為。李某等人購(gòu)買(mǎi)銀行卡后,多用于在南寧市賓陽(yáng)縣實(shí)施電信詐騙,而孫某等人則利用在校大學(xué)生想通過(guò)兼職鍛煉自己的心理,蠱惑在校大學(xué)生拉攏他人辦理大量銀行卡并進(jìn)行收購(gòu),也利用外來(lái)務(wù)工人員缺少防范心理且收入較低的情況,鼓動(dòng)其開(kāi)立銀行賬戶,用來(lái)買(mǎi)賣(mài)。

■提醒

保管好個(gè)人銀行卡

避免個(gè)人信息泄漏

針對(duì)此案,辦案民警提醒,發(fā)卡銀行作為管理機(jī)關(guān),要切實(shí)履行自身責(zé)任和義務(wù),嚴(yán)格審查辦卡人的重要信息,防止不法分子蒙混過(guò)關(guān),特別是辦理信用卡時(shí),嚴(yán)格落實(shí)審查制度,合情合理地安排催收工作,提醒持卡人及時(shí)還款。同時(shí),銀行也要加強(qiáng)內(nèi)部工作人員的管理,防止其在利益驅(qū)使之下將客戶的開(kāi)戶資料交易。此外,持卡人應(yīng)注意保管好個(gè)人銀行卡,特別是學(xué)生群體和外來(lái)務(wù)工人員,避免留給不法分子可乘之機(jī)。

山東川佳律師事務(wù)所的張寶清律師提醒,市民盡量不要將身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等借給他人使用,一旦丟失立即掛失,不要隨意丟棄銀行卡刷卡消費(fèi)或使用ATM設(shè)備的交易憑條,不輕易向外透露身份證號(hào)碼、賬號(hào)、卡片信息等,不輕信、不回?fù)苁盏降漠惓Ｐ畔⒒螂娫挕．?dāng)發(fā)現(xiàn)個(gè)人銀行卡出現(xiàn)異常情況時(shí),市民應(yīng)立即聯(lián)系銀行進(jìn)行處理,或者向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。(文中人物均為化姓)

[責(zé)任編輯：楊凡、董迪]

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