2016年以來,臨沂公安經(jīng)偵部門先后偵辦了山東“利客購”非法吸收公眾存款案、山東“寶睿德”網(wǎng)絡(luò)傳銷案,這倆投資平臺(tái)在短短半年的時(shí)間里,均吸引2萬余名投資者成為會(huì)員,涉案金額分別達(dá)4.06億元和3.2億元。

寶睿德公司曾以名車獎(jiǎng)勵(lì)刺激會(huì)員發(fā)展下線。（資料片）

售價(jià)二三百的小手環(huán)

靠發(fā)展下線套現(xiàn)三億

2015年7月,山東寶睿德貿(mào)易有限公司在臨沂注冊成立,經(jīng)營范圍涉及汽車、醫(yī)療設(shè)備、電子芯片、保健品,其主打產(chǎn)品是“量子芯片”手環(huán)。該公司宣傳材料稱,這種“量子芯片”手環(huán)能“有效協(xié)調(diào)人體自然產(chǎn)生的生物電,加強(qiáng)血液循環(huán),促進(jìn)新陳代謝,活化細(xì)胞,排除毒素,舒緩神經(jīng)系統(tǒng)”。

一款小小的手環(huán),功能被吹噓得這么強(qiáng)大,售價(jià)也自然不菲,該公司的報(bào)價(jià)為2萬元一只。但不少消費(fèi)者上網(wǎng)搜索后發(fā)現(xiàn),同類產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)售價(jià)只有二三百元。

如果按照正常的市場規(guī)律,不可能會(huì)有人花兩萬元高價(jià)去買別人僅售幾百元的產(chǎn)品。但是山東寶睿德貿(mào)易有限公司宣稱,花2萬元購買手環(huán)后,參與者發(fā)展2名下線,可以獲得1萬元“層碰獎(jiǎng)”。再繼續(xù)往下發(fā)展,每一層都可以獲得2400元“量碰獎(jiǎng)”,下線層級(jí)越多,獲利越大。

很明顯,寶睿德公司走的是傳銷模式。為避人耳目,2015年9月10日,該公司召開“山東寶睿德互聯(lián)網(wǎng)+發(fā)展戰(zhàn)略財(cái)富論壇”,宣稱是將會(huì)員的投資拿到阿曼、阿聯(lián)酋等中東國家投資水發(fā)電項(xiàng)目盈利。

當(dāng)年年底,山東寶睿德貿(mào)易有限公司經(jīng)營出現(xiàn)異常,公司網(wǎng)站關(guān)閉,給投資人的返利停止。工商部門接到投資人的舉報(bào)后,移交給臨沂市蘭山公安分局。

據(jù)警方專案組統(tǒng)計(jì),短短數(shù)月時(shí)間,來自全國31個(gè)省的2萬余人參與寶睿德投資,涉案金額達(dá)3.2億元。目前,警方已抓獲山東寶睿德貿(mào)易有限公司涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)骨干犯罪嫌疑人21人。

消費(fèi)1000返800?

全家投57萬打了水漂

“投資一萬返八萬,兩年半時(shí)間返給你。”2015年底,山東利客購商貿(mào)有限公司注冊成立,并開通了電子商務(wù)平臺(tái)和手機(jī)APP投資平臺(tái)。以“消費(fèi)1000返現(xiàn)800”的高額回報(bào)來發(fā)展會(huì)員,以“投資一萬返八萬”的驚人回報(bào)吸引投資者。

看到這個(gè)誘人的廣告,帶著暴富的心理,臨沂市民王女士于2016年6月不僅自己投入了20萬,還動(dòng)員兒子、兒媳參加,全家在利客購商貿(mào)有限公司投入57萬。

按照利客購的說法,該公司創(chuàng)立的電子商務(wù)平臺(tái)采取O2O模式,線上交易、線下推廣,商家免費(fèi)加盟,會(huì)員免費(fèi)注冊,任何一個(gè)消費(fèi)者正常消費(fèi)、買車買房、衣食住行、吃喝玩樂等都可以得到公司的“買1000送800”的贈(zèng)送權(quán)。簡單來說,投資者只要注冊成該公司會(huì)員,在各類加盟商的實(shí)體店中買1000元的商品,利客購給會(huì)員返現(xiàn)800元。

工商注冊信息顯示,該公司的經(jīng)營范圍涵蓋批發(fā)零售兼網(wǎng)上銷售、企業(yè)管理咨詢等十幾個(gè)行業(yè)。但該公司除了發(fā)展加盟商和會(huì)員,并無其他運(yùn)營收入。所謂消費(fèi)返現(xiàn),完全是用新會(huì)員的錢向老會(huì)員支付回報(bào),就是“龐氏騙局”的再度上演。

2016年四五月份,部分會(huì)員的消費(fèi)返現(xiàn)出現(xiàn)了困難,隨后3個(gè)月新加入的會(huì)員消費(fèi)也未足額返現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)在逐步加大。2016年4月份開始,利客購的法人、股權(quán)和注冊資本等頻繁變更,至當(dāng)年9月份變更達(dá)23次。2016年8月17日,山東利客購全面停止返現(xiàn)。會(huì)員們意識(shí)到情況不妙,紛紛通過電話、網(wǎng)絡(luò)向山東利客購商貿(mào)有限公司質(zhì)詢。

王女士全家投入57萬元時(shí),正值利客購出現(xiàn)資金鏈危機(jī),她成了“接盤俠”,全家辛苦攢下的家底也打了水漂。發(fā)現(xiàn)被騙后,部分投資者在2016年9月19日到臨沂市蘭山公安分局報(bào)案。

臨沂市公安局蘭山分局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警介紹,利客購在短短半年多時(shí)間內(nèi)就發(fā)展了會(huì)員21433人,涉案金額達(dá)4.06億元。目前,警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪抓獲山東利客購商貿(mào)有限公司董事長徐某等人,相關(guān)案件正在進(jìn)一步辦理中。

職業(yè)玩家再精也有栽的時(shí)候

不論是消費(fèi)返利的利客購,還是發(fā)展下線拿碰獎(jiǎng)的寶睿德,這兩家公司都沒有盈利點(diǎn)支撐其龐大的現(xiàn)金返利,其中的投資風(fēng)險(xiǎn)顯而易見。然而在短期內(nèi),卻引得全國各地的4萬多人前赴后繼,爭著送錢。

“這就是個(gè)坑,能不能爬出來看自己的本事。”臨沂當(dāng)?shù)匾晃煌顿Y人王某說,他參與利客購之前做過分析,利客購不會(huì)在短時(shí)間內(nèi)跑路,想要把資金盤做大至少需要3個(gè)月的時(shí)間,在這3個(gè)月內(nèi)投資是相對安全的。

王某透露,前期敢大膽往里砸錢的都是職業(yè)玩家。這些人游走在類似投資平臺(tái)之間,哪里新開了“盤子”就往哪里跟。這些職業(yè)玩家一般分為三類:有的見好就收,拿到一定的收益就退出；有的追求利益最大化,根據(jù)蛛絲馬跡分析投資平臺(tái)何時(shí)崩盤,賭莊家的跑路時(shí)間,趕在跑路之前全身而退；有的謹(jǐn)小慎微,本金收回后,拿盈利復(fù)投,復(fù)投成本收回用二次盈利再投,一直跟到崩盤,雖然最后也會(huì)被套,但前期已經(jīng)見到了收益,總體上還能盈利。

記者以受害者的名義加入某投資平臺(tái)維權(quán)聊天群總?cè)骸＿@個(gè)聊天總?cè)簝?nèi),共有600多名群成員,他們來自全國數(shù)百個(gè)城區(qū)。這些投資者的損失多在數(shù)萬至數(shù)十萬元之間。他們一般都有固定工作,從家庭或個(gè)人存款中拿出一部分資金用于投資。廣東一位投資者表示,自己是拿房產(chǎn)抵押貸款投資,目前還有30多萬的銀行欠款沒有還清。

除了商量如何追回?fù)p失,群成員更多的時(shí)間是在交流投資心得。有人后悔當(dāng)初已經(jīng)察覺莊家有跑路的跡象,但自己想再堅(jiān)持兩三天就能達(dá)到更高的返利標(biāo)準(zhǔn),沒想到就是這兩三天的時(shí)間,不但沒拿到利潤,本金也被吞掉。

即便是職業(yè)玩家,在逐利的刀尖上舞蹈,也不總是平安無事。自稱南京市某古玩市場店主的一位投資者曾發(fā)布了一條預(yù)警信息:某平臺(tái)上線僅一個(gè)星期就跑路,疑似專門針對老手。他一下砸了50萬本金,只收回1萬,其余的錢都被“收割”了。

針對這條信息,多位老手表示,目前的多個(gè)投資平臺(tái)都為玩家及時(shí)撤資設(shè)置了障礙,要么是收益時(shí)限越拉越長,不讓玩家在短時(shí)間內(nèi)回本；要么是改變玩法,不直接返現(xiàn),以點(diǎn)券、金豆等虛擬財(cái)富返利,投資人得通過多層審核、兌換才能將利潤變現(xiàn),最大限度地把投資人的本金留在資金盤中。

原本的維權(quán)聯(lián)絡(luò)群成了行業(yè)交流群。正是在一部分職業(yè)玩家的熱炒下,各個(gè)資金盤越滾越大,不明真相的普通投資人被裹挾其中,追逐看似安全可靠的利潤,不料卻成了深受其害的“接盤俠”。

（齊魯晚報(bào)·齊魯壹點(diǎn) 記者高祥 邱明 通訊員 閔令文）

[責(zé)任編輯：于國奇、董迪]

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