日前，平度王女士辦理網(wǎng)絡(luò)貸款被騙5萬(wàn)余元，平度警方通過(guò)網(wǎng)上循跡追蹤成功破獲系列以“網(wǎng)絡(luò)貸款”為名的電信詐騙案。日前已查實(shí)案件10余起，涉案價(jià)值達(dá)12萬(wàn)元，犯罪嫌疑人被依法刑事拘留，案件仍在偵查中。

轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)多元后對(duì)方銷聲匿跡

4月4日，平度的王女士因?yàn)樯饧毙枰还P現(xiàn)金，從一個(gè)QQ群里看到有人做貸款業(yè)務(wù)，她就加了對(duì)方的微信，名叫“懵懂”。“一開始，這個(gè)人說(shuō)是通過(guò)網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)貸款，只有信譽(yù)值高了，才能辦理成功，他就讓我買東西寄到他指定的地方，說(shuō)這樣能快點(diǎn)提高信譽(yù)。買了兩次以后，他就問(wèn)我要保證金和開發(fā)票等手續(xù)款，有時(shí)一兩千，有時(shí)四五千，最多的一次九千多塊錢，我也照著他說(shuō)的做了。”王女士說(shuō)。

從4月8日開始，王女士給“懵懂”轉(zhuǎn)了10多次款，共計(jì)5.7萬(wàn)人民幣。4月22日，王女士又轉(zhuǎn)完兩筆錢后，對(duì)方將其刪除微信好友，銷聲匿跡。王女士幡然醒悟意識(shí)到被騙，馬上到平度市公安局城關(guān)派出所報(bào)了警。

警方凍結(jié)賬戶，嫌疑人浮出水面

接到報(bào)警后，平度市公安局刑偵大隊(duì)反電詐中隊(duì)立即會(huì)同城關(guān)派出所，開展偵查工作。由于受害人都是在第三方支付平臺(tái)與犯罪嫌疑人交易，公安機(jī)關(guān)無(wú)法得知其交易明細(xì)等信息，這給調(diào)查取證工作帶來(lái)了很大的難度。在上級(jí)公安機(jī)關(guān)的技術(shù)支持下，平度警方成功鎖定犯罪嫌疑人支付平臺(tái)的賬戶98217[email protected]，并得知與之綁定的銀行卡，兩者賬戶名都是一名叫王某杰的男子。隨后，他們以靜制動(dòng)，凍結(jié)了涉案賬戶。

“王某杰被凍結(jié)賬戶后，很快就試探著給我們打了電話。由于王某杰不知我們的辦案程度，在通話中承認(rèn)是自己為受害人王女士辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，但由于申請(qǐng)未成功，就不跟王女士聯(lián)系了。”辦案民警說(shuō)，他們告知王某杰帶著相關(guān)手續(xù)來(lái)公安機(jī)關(guān)證明與此詐騙案無(wú)關(guān)，其賬戶就可以解凍，但王某杰遲遲不敢出現(xiàn)。

警方由此確定，利用網(wǎng)絡(luò)貸款名義騙取王女士5.7萬(wàn)元的犯罪嫌疑人正是王某杰。此外，根據(jù)王女士提供的線索，她多次與犯罪嫌疑人通話，是個(gè)女聲，警方判斷王某杰還有同伙。警方主動(dòng)出擊，通過(guò)查詢王某杰私家車的信息、運(yùn)行軌跡，于5月4日在平度城區(qū)將犯罪嫌疑人王某杰與其女友王某抓獲。

辦理網(wǎng)貸從未成功轉(zhuǎn)行詐騙

到案后，犯罪嫌疑人王某杰、王某對(duì)自己以網(wǎng)絡(luò)貸款之名進(jìn)行電信詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。王某杰交代，他與王某是情侶關(guān)系，兩人從去年年初開始做網(wǎng)絡(luò)貸款的中介，通過(guò)在QQ、微信等聊天平臺(tái)打廣告，介紹別人提高信用卡額度，每次能賺200元。但是不久，王某杰嫌賺錢少，就與王某商議摸索著做網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)貸款，來(lái)錢能快些。于是他們就在聊天群里發(fā)廣告，聲稱可以辦理網(wǎng)絡(luò)貸款。

辦案民警介紹，每一次有人與他們聯(lián)系，他們都會(huì)以提高網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)的信譽(yù)度才能貸款為借口，讓受害人先網(wǎng)購(gòu)提高信譽(yù)，買的東西都寄到王某處。隨后他們就變相的向受害人索要各種保證金、手續(xù)費(fèi)、發(fā)票費(fèi)等等，每次幾百元、幾千元不等。有的受害人交過(guò)幾次錢都不能辦理貸款后就放棄了，有的則一直交錢直到發(fā)現(xiàn)被騙。

“一有人給我們打電話，我們就先問(wèn)他要網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)的賬戶與密碼，他們的信用值低的話，根本不可能辦理貸款，我們就問(wèn)他要各種錢。有的時(shí)候見他們開始不相信，或者不辦了問(wèn)我們要錢，我就讓王某假裝網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)客服給他們打電話，讓他們繼續(xù)配合。其實(shí)我們一次貸款都沒辦成功過(guò)，就像通過(guò)這種途徑多騙點(diǎn)錢。”王某杰交代。

經(jīng)警方初步偵查，自去年以來(lái)，全國(guó)各地有多名受害人被騙（部分受害人因被騙金額不大未報(bào)案）。目前，已查實(shí)10余起，涉案價(jià)值達(dá)12萬(wàn)元，現(xiàn)兩名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件仍在偵查中。

[責(zé)任編輯：楊凡、于國(guó)奇]

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