齊魯網·閃電新聞9月8日訊 近日，聊城市茌平區一男子來到當地農商銀行，要求將銀行卡內剛轉入的兩萬元錢轉為定期存單，而且他還特別要求，一定要開通“通存通兌”功能，這一反常舉動立刻引起了銀行工作人員的警覺。

茌平農商銀行營業部柜員高盼盼發現，該男子的銀行卡是長期未用的一張銀行卡，辦理完存款，把存單遞給他的時候，他要求高盼盼給加上通存通兌。通存通兌一般是銀行內部的一個名詞，一般客戶是不會有這樣要求的，高盼盼當時就感覺特別可疑。

為客戶辦理完業務之后，銀行經理馬上將該男子的信息發送到全行的反詐工作群，并且與聊城市公安局茌平分局反詐中心進行了聯系，反詐中心工作人員告訴銀行工作人員，先不要為客戶支取現金。

銀行工作人員表示，存單一旦開通“通存通兌”功能，便可以在該銀行的任意營業網點靈活支取，無需局限于開戶網點。此時，客戶李某的存單已在銀行與警方的嚴密監控之下。第二天上午，李某果然去了銀行的另一家網點試圖取款。

李某先去了另一家網點，要求支取出存單資金，該網點的工作人員以現金不足為由拒絕了李某。隨后，李某又在短短一個小時內去了另外3家網點，同樣要求支取存單資金，都遭到了拒絕。

四次取款接連受阻，李某當天下午再次來到開戶網點營業部，執意要求取款。這時，銀行工作人員一邊與他交談，一邊及時向反詐中心通報情況。盡管李某堅稱這筆錢是朋友的正常還款，但有著多年反詐經驗的民警堅信，一定可以找到突破口查清錢款的真實來源。

警方根據李某說的匯款人信息，緊急聯系戶籍地警方，核查這名群眾是否向李某轉過2萬塊錢。晚上大約9點半，湖南警方回復已經和匯款人聯系上了，確實向茌平區這張銀行卡里打了2萬塊錢，對方是電信詐騙的受害人，是投資理財被騙。確認這筆款項是涉詐資金后，警方順利進行了攔截。

目前，取款人李某已被警方立案調查，匯款人黃某在當地警方的喚醒下最終認識到自己遭遇了詐騙，兩萬元涉詐資金也已進入資金返還程序。